А.Р. менеджмент в. коммерческом банке. 2. Владиславл Энциклопедия банковского. 4 Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. (Раздел II Банковский. маркетинг).


Чтобы посмотреть этот PDF файл с форматированием и разметкой, скачайте его и откройте на своем компьютере.
Автор: д.э.н., проф. Коломиец А.Г.

I
. Наименование
дисциплины

Банковский маркетинг

II
.

Шифр
дисциплины

III
. Цели и задачи

А
.

Ц
ели

курса: Изучение банковского маркетинга как теории и практики организации
социальных коммуникаций кредитных учреждений

Б
.

З
ада
чи

курса: обеспечить формирование у выпускников курса знаний основных
экономических, социальных, правовых условия, важнейших особенностей и организации
маркетинговой деятельности в кредитных учреждениях Российской Федерации с учетом опыта
развитых стран и
ключевых компетенций в области банковского маркетинга.


IV
.

Место дисциплины в структуре ООП

A. Информация об образовательном стандарте и учебном плане:



тип образовательного с
тандарта и вид учебного плана (Ф
С
-

специалист ФГОС);



направление под
готовки


отделение «Маркетинг», очная форма обучения;



наименование учебного плана (в соответствии с утвержденным Перечнем ООП)


специальность 061500 «Маркетинг», квалификация: маркетолог.

Б. Информация о месте дисциплины в образовательном стандарте и у
чебном плане:



СДР. (специальная дисциплина региональная компонента)



курс
-

третий;



семестр


пятый
.

В
.

Перечень дисциплин, которые должны быть освоен
ы до начала освоения дисциплины
:

Экономическая теория
,

Социология (теоретический курс),
Фина
нсы и кредит
(или
Деньги,
кредит, банки
), Основы маркетинга.

С
.

Общая трудоемкость
-

в академических часах
-
-

75

часа,


Общая аудиторная нагрузка
-

36 часов,

самостоятельная работа студентов
-

39

часов.

Д
.

Форма промежуточной аттестации


2 раза в се
местр по результатам тестирования

V
.

Формы проведения

А. для дисциплин


лекция 36 часов
;


-

самос
тоятельная работа студентов
-

39

часов.



-

Формы текущего контроля


коллоквиум, тестирование

VI
.

Распределение трудоемкости по разделам и тем
ам

Номер.

п/п

Наименование разделов и тем дисциплины

Трудоемкость

по формам занятий


(часы)

Формы

контроля

лекции

Самост.

работа
студентов

1.

Цели банковского маркетинга. Социальные
функции банковского маркетинга

2




2

-

2.

Финансовое поведение
клиентов.
Потребительские предпочтения и спрос на
банковские продукты и услуги в РФ.

4


4



-

3.

Банковские продукты и услуги. Особенности и
основные элементы маркетинговой деятельности
в банке

4

4

-

4.

Корпоративная культура и маркетинговый
4

5

коллоквиум


2

потенциал

банка.



5.

Правовая защита интересов потребителей
банковских продуктов и услуг в РФ.

2

2

-

6.

Стратегическое планирование и система
маркетинговой информации в банке.
Конкурентоспособность банка.

2


4


тестирование

7.

Каналы продвижения
банковских продуктов и
услуг и методы стимулирования сбыта
банковских продуктов. Дистанционное
банковское обслуживание.

6


6



-

8.

Особенности маркетинговых исследований
рынков банковских продуктов и услуг.

2


2


-

9.

Клиентская база банка. Организация
работы с
клиентами в банках.

6


6


коллоквиум

10.

Ценообразование на банковские продукты и
услуги. Расходы банка и структура цены
банковских продуктов и услуг.

4

4

тестирование


VII
.

Содержание дисциплины по разделам и темам

Номер.

п/п

Содержание дисци
плины по разделам и темам


1.

Цели банковского маркетинга
;

с
оциальные функции банковского маркетинга
:

социальное и воспроизводственное значение сферы банковского обслуживания и
финансовых услуг, развитие клиентов банков и развитие рынков банковских
пр
одуктов и услуг как необходимое условие успеха банковского бизнеса и
устойчивого развития национальной экономики.

2.

Финансовое поведение
и потребительские предпочтения
клиентов

банков
:
сберегательное и инвестиционное поведение, современные тенденции из
менения
доходов населения и динамика спроса на банковские продукты и услуги в
развитых
странах, развивающихся странах,
Р
оссийской
Ф
едерации
, переход к кредитной модели
организации потребления

в домашних хозяйствах, инвестиционные продукты как
инструмент с
бережений.

3.

Банковские продукты и услуги
; о
собенности и основные элементы маркетинговой
деятельности в банке
: банковский бизнес как высокотехнологичный, высоко
рискованный, комплексный бизнес
, факторы, определяющие жизненный цикл
банковских продуктов
и услуг,
карта бизнеса банка
, управление рисками в банке
.

4.

Корпоративная культура и маркетинговый потенциал банка
: миссия банка, основные
элементы корпоративной культуры,
активы банка и качество капитала банка,
интеллектуальный, технологический и произ
водственный потенциал банка,
человеческий
капитал и развитие персонала

банка
, прибыльность банковских
операций
, финансово
-
экономический анализ деятельности банка.


5.

Правовая защита интересов потребителей банковских продуктов и услуг в РФ
:
правовые нормы

гражданского кодекса РФ (договор банковского счета, депозита,
кредита, займа); законодательство о защите прав потребителей, законодательство о
рекламе финансовых продуктов и услуг

6.

Стратегическое планирование и система маркетинговой информации в банке
;

к
онкурентоспособность банка
: стратегия и бизнес
-
план маркетинга,

изучение
конъюнктуры рынков и целевых сегментов рынков банковских продуктов и услуг;

формирование обратных связей в банковском маркетинге,
контроль исполнения
бизнес
-
плана,
маркетинг в систе
ме «4Р» банка
, критерии конкурентоспособности

3

банка
.

7.

Каналы продвижения банковских продуктов и услуг и методы стимулирования сбыта
банковских продуктов
; д
истанционное банковское обслуживание
:
стандартизация и
универсализация банковского обслуживания,
р
азработка ассортимента банковских
продуктов и услуг,
работа с

клиент
ами

в офисе, интернет
-
банкинг, мобильный
банкинг и др.,
бонусы и
программы стимулирования лояльности клиентов.

8.

Особенности маркетинговых исследований рынков банковских продуктов и услу
г
:
баланс денежных доходов и расходов населения по регионам как информационная
база маркетинговых исследований, методы исследования финансового поведения,
сегментация рынков банковских продуктов и услуг на основе маркетинговых
исследований
.

9.

Клиентская
база банка
; о
рганизация работы с клиентами в банках
: клиентская база как
совокупность реальных и потенциальных клиентов банка, характеристики сегментов
клиентской базы,

организация
работ
ы

менеджера по работе с клиентами и
персонального менеджера
, гэп
-
анализ и аудит организации работы с клиентами
.

10.

Ценообразование на банковские продукты и услуги
; р
асходы банка и структура цены
банковских продуктов и услуг
: цены привлеченных и размещенных ресурсов,
номенклатура, динамика, факторы изменения расх
одов банка,
центры затрат и центры
прибыли в банке, трансфертные цены
,
методы ценообразования на банковские
продукты и услуги,
формирование
финансового результата

банка
.


VIII
.

Перечень компетенций, формируемых в результате изучения дисциплины

В результа
те изучения курса студенты должны знать:

теоретически
е

основ
ы

банковского
маркетинга
,
включая теорию конкурентных преимуществ в приложении к банковскому
бизнесу, теоретические основы
анализа финансового поведения потребителей банковских
продуктов и услуг,
современные тенденции изменения спроса на банковские продукты и услуги
в Российской Федерации, важнейшие законодательные нормы, обеспечивающие
правов
ую

защит
у

клиентов

кредитных учреждений

в РФ
.


В результате изучения курса студенты должны владеть: методам
и

проведения маркетинговых
исследований рынков банковских продуктов и услуг, методами
составлени
я
, реализации,
контрол
я

исполнения бизнес
-
планов кредитных учреждений,
методами
развити
я
клиентской
базы кредитных учреждений
, включая подготовку коммерческих п
редложений клиентам,
установление партнерских дол
госрочных отношений с клиентами.

В результате изучения курса студенты должны

уметь:
в соответствии с функциональными
обязанностями менеджера по работе с клиентами или сотрудника маркетингового
подразделения
банка
осуществлять первичное информирование клиента об интересующей
клиента услуге, выясн
я
ть проблему клиента и предл
агат
ь клиенту продукты и услуги банка
,

осуществ
ля
ть прием документов клиента банка,
проводить
проверк
у

идентификации клиента
(выгодоприобре
тателя) в соотв
етствии

с требованиями
законодательства о противодействии
отмыванию незаконных доходов и финансированию

терроризма;
анализ
ировать

потребност
и

корпоративных
клиент
ов банков,
разраб
а
т
ывать

индивидуальн
ые

решения
, включаемые в
коммерческие пре
дложения клиентам банков,
иметь навыки планирования маркетинговой
деятельности банков и других кредитных учреждений,
подготовки отчетов для корпоративных
клиентов

этих учреждений
.

I
X
.

Используемые образовательные, научно
-
исследовательские и др. технологии



4

A. Образовательные технологии


самостоятельное изучение разделов тем;
подготовка презентаций;
доклады
и выступления в дискуссиях
на
занятия
х
;

работа в
организациях, оказывающих финансовые (банковские) услуги по индивидуальным планам;


Б. Научно
-
и
сследовательские технологии
-

обобщение результатов научных
исследований российских и зарубежных ученых; группировка статистических данных по
развитию
рынков банковских продуктов и услуг
;

B. Научно
-
производственные технологии


проведение «мозговой ат
аки» в целях
выявления коллективной точки зрения на события, явления
.


X
. Учебно
-
методическое обеспечение самостоятельной работы студентов, оценочные
средства контроля и промежуточной аттестации:

А. Учебно
-
методические рекомендации для обеспечения самостоя
тельной работы
студентов
: представлять при презентации учебный материал с помощью сетевых ресурсов и на
С
D
-

носителях.

Б. Примерный список заданий для проведения текущей и промежуточной аттестации
(темы для докладов, рефератов, презентаций и др. видов зада
ний):

Объекты для выполнения самостоятельных работ:

А.. Банковский сектор российской экономики;

Б. Системообразующие банки РФ (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа
-
банк);

В. Крупные и средние банки РФ (в соответствии с размером капитала и активов).

В. Примерн
ый список вопросов для проведения текущей и промежуточной аттестации
:

1. Особенности банковского маркетинга

2. Современное состояние и тенденции развития рынка банковских продуктов и услуг в РФ

3. Правовые основы взаимоотношений банков и клиентов

4. Систем
а маркетинговых коммуникаций банка

5. Маркетинговый потенциал банка

XI
.

Учебно
-
методическая и информационная обеспечение работы студентов


А
.

Основная литература


п/
п

Автор

Название

Отв.
Ред.

Место

изда

ния

Из
да
те
ль
ст
во

Год

изд.

Название

журнала

Том
(вы
-

пуск)


Номер
журнал
а

1.

Алавердов
А.Р.

Стратегический
менеджмент в
коммерческом банке


М.,


2007





2.

Владиславл
ев Д.Н..

Энциклопедия банковского
маркетинга


М.,


2009




3.

Колл.
авторов.

Дистанционное банковское
обслуживание.


М.,


2010





4

Жу
ков Е.Ф.

Банковский менеджмент.
(Раздел II Банковский
маркетинг)


М.,


2008




5

Калистратов
Н.В.,
Банковский розничный
бизнес.


М.,


2006





5

Кузнецов
В.А., Пухов
А.В.

6

Котлер Ф.,
Картаджайя
Х., Янг Д.

Привлечение инвесторов.
Маркетинговый подход к
пои
ску источников
финансирования.


М.,



2009




7

Куршакова
Н.Б.

Банковский маркетинг.


Спб.


2003




8

Колл.
авторов.

Банковский менеджмент.

Лавру
шин
О.И.


М.,



2011




9

Колл.
авторов.

Банковское дело

Лавру
шин
О.И.

М.,


2010




10

Липсиц И.В.

Ценообра
зование и
маркетинг в коммерческом
банке


М.,


2004




11

Никонова
И.А.,
Шаргунов
Р.Н.

Стратегия и стоимость
коммерческого банка


М.,


2007




12

Портер

М.

Конкуренция


М.
-
Спб.
-
Киев


2010




13

Рудакова
О.С.

Банковские электронные
услуги. Учебное пособ
ие.


М.,


2010




14

Синки Дж.

Финансовый менеджмент в
коммерческом банке и в
индустрии финансовых
услуг



М.,



2007




15

Чижов Н.А.

Управление клиентской
базой банка.


М.,


2007




16

Финлей С.

Управление
потребительским
кредитованием


Минс
к


2010




17

Верховин
В.И., Зубков
В.И.

Экономическая социология.


М.,


2005





Б. Дополнительная литература

Гражданский Кодекс РФ и законодательные акты РФ о банках и банковской
деятельности, о защите прав потребителей и др. См. Информационные правовые системы
«Консультант», «Гарант».

В. Интернет
-
ресурсы: Официальный сайт Банка России; Сайты банков (Сбербанка, ВТБ,
Альфа
-
банка, Газпромбанка,
Morgan

St
. и др.); Сайт Банкир.
RU

XII
.

Материально
-
техническое обеспечение дисциплины


А.Помещение
:

а
удитория

для лекций


Б
.

Оборудование для демонстрации презентаций

(
экран,
ПК, сетевые ресурсы)
.


Приложенные файлы

  • pdf 87635768
    Размер файла: 234 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий